Aller au contenu
Diagnostic gratuit de 30 minÉcrire sur WhatsApp

Facturation & trésorerie · sécurité

Être prévenu quand la trésorerie passe sous un seuil

Adapté à vos outils et à votre organisation lors du diagnostic

Le solde du compte se découvre trop tard, souvent le jour où un prélèvement ne passe pas. Cette automatisation lit le compte chaque matin et vous prévient dès que le solde, ou le solde prévu à dix jours, descend sous votre seuil.

Diagnostic gratuit de 30 minToutes les automatisations
Le solde lu chaque matin, comparé aux échéances et aux encaissements attendus, alerte WhatsApp sous le seuil

Avant

  • Vous regardez le compte quand vous y pensez, souvent après un rejet ou un appel de la banque.
  • Vous ne savez pas quels encaissements sont attendus cette semaine sans ouvrir la compta.
  • Une grosse échéance (URSSAF, TVA, loyer) tombe le même jour qu’un retard de paiement client.

Après

  • Chaque matin, le solde est lu et comparé au seuil que vous avez fixé.
  • Sous le seuil, un WhatsApp arrive : solde, prélèvements prévus sous dix jours, factures clients attendues.
  • En cas de solde correct, silence. L’alerte ne parle que quand c’est utile.

Ce qu’il faut chez vous

BanqueWhatsApp
  • Un compte Qonto, ou une banque connectée à Pennylane (pour une autre banque, on part d’un export régulier du relevé).
  • Vos seuils : celui qui vous inquiète, et celui qui doit vous faire réagir tout de suite.
  • Vos factures clients ouvertes, dans le même logiciel, pour estimer les encaissements attendus.

Ce que ça coûte

800 à 1 200 €

Automatisation simple · Prix fixe, annoncé après le diagnostic gratuit.

Délai

1 semaine

De la commande à la remise, tests compris.

Exemple concret · situation type

Chez une brasserie artisanale de Saint-Omer

Pour qui : tous les métiers

  1. Des achats de matières premières concentrés en début de mois, des paiements de clients bars et caves étalés sur soixante jours, et un solde qui fait le yoyo.

  2. Le seuil est fixé à 8 000 €. Un jeudi matin, le solde tombe à 7 200 € après un prélèvement de malt.

  3. À 7 h 30, le gérant reçoit : « Solde 7 200 €. À venir sous 10 jours : loyer 1 900 €, URSSAF 2 300 €. Attendu : 3 factures clients, 6 400 €, dont une en retard de 12 jours. »

  4. Il appelle le client en retard le matin même, et décale une commande de bouteilles de trois jours.

  5. Le lundi suivant, le solde repasse au-dessus du seuil ; l’alerte se tait jusqu’à la prochaine fois.

Questions fréquentes

Est-ce que quelqu’un d’autre que moi voit mon compte ?

Non. La lecture du compte se fait par la connexion que votre logiciel de compta ou votre banque met à disposition, avec un accès en lecture seule, dans votre propre espace. Je ne conserve aucun relevé et aucun identifiant. L’alerte ne contient que ce que vous choisissez d’y mettre.

Peut-on prévoir plus loin que dix jours ?

Oui, l’horizon est un réglage. Dix jours donne une alerte fiable, parce que les prélèvements et les échéances proches sont connus. À trente jours, la prévision dépend des dates de paiement réelles de vos clients, plus incertaines ; on peut l’afficher comme une tendance plutôt que comme un chiffre.

Je préfère un mail à un WhatsApp.

Le canal est libre : WhatsApp, SMS, mail, ou les trois selon le niveau d’alerte (mail pour le seuil de vigilance, WhatsApp pour le seuil critique). L’important est que le message vous atteigne là où vous le lirez le matin.

Automatisations liées

À lire sur le blog · Guide · 8 min de lecture

Relancer une facture impayée sans se fâcher : le calendrier qui fonctionne (avec modèles)

Un calendrier de relance en trois temps, J+7, J+15 et J+30, avec les modèles de messages à copier, et ce qui change quand une automatisation s’en charge.

30 minutes gratuites. Vous repartez avec la liste et les prix.

Si rien ne vaut le coup d’être automatisé chez vous, je vous le dis.

Diagnostic gratuit de 30 min

Prix fixe · vos outils actuels · vous testez avant de payer le solde